트럼프행정부가 PPP사기대출에 대한 강도높은 수사에 착수한 가운데 뉴저지 한인변호사가 자신의 부인, 동생등과 함께 9백만 달러 PPP사기대출혐의로 연방검찰에 전격 체포, 기소됐다.

최재호(Jae H. Choi) 변호사는 지난 3월 모 한인은행 등 3개 금융기관을 통해 3개 법인 명의로 사망한 사람의 개인정보를 도용, 직원 수를 부풀리는 방법으로 각각 3백만 달러씩 9백만 달러를 대출 받았으며, 이 돈으로 100만 달러짜리 주택을 구입하는 가하면, 부인명의로 3백만 달러의 주식투자를 감행, 일부종목은 최대 2.2배의 수익을 올리는 등 신출귀몰한 재테크솜씨를 발휘한 것으로 드러났다. 이 변호사는 이미 지난해 2월 PPP사기대출에 이용한 3개법인의 명의로 고리의 일수전문 금융기관에 돈을 빌렸다가 이를 갚지 않아 줄줄이 패소판결을 받은 것으로 확인되는 등 재정란에 시달려온 것으로 조사됐다.

2022년 8월 최재호(Jae H. Choi)가 사망함으로써 공소 취소된 사건과 관련, 연방검찰이 지난 5월 범죄수익 몰수에 나서자, 이 자금 등이 송금된 계좌의 주인인 최 변호사의 부인이 해당 은행계좌와 부동산 등의 주인이 자신이라며, 연방검찰은 압류한 자산을 즉각 반환하라고 주장, 파문이 일고 있다.

연방 법무부는 오늘 변호사였던 한인 최모씨와 그의 아내 명의, 또는 유령회사의 명의로 된 11개 은행 어카운트 등에 대한 재산 강제몰수를 요청하는 소장을 뉴저지주 연방법원에 접수했습니다.



A New Jersey attorney was arrested today and charged with fraudulently obtaining approximately $9 million in Paycheck Protection Program (PPP) loans, announced Acting Assistant Attorney General Brian C. Rabbitt of the Justice Department’s Criminal Division and U.S. Attorney Craig Carpenito of the District of New Jersey.

Jae H. Choi, 48, a licensed attorney of Cliffside Park, New Jersey, was charged by criminal complaint, unsealed today upon his arrest, in the District of New Jersey with three counts of bank fraud and one count of money laundering.

The complaint alleges that Choi submitted three fraudulent PPP loan applications to three different lenders on behalf of three different businesses that purportedly provided educational services.  The complaint also alleges that Choi fabricated the existence of hundreds of employees, manipulated bank and tax records, and falsified a driver’s license on the applications.

Choi allegedly falsely represented to the lenders that the companies controlled by him had hundreds of employees and paid over $3 million in monthly wages.  Based on Choi’s alleged misrepresentations, each lender funded each of the three businesses with an approximately $3 million PPP loan.  As a result, the complaint alleges that Choi received a total of nearly $9 million in federal COVID-19 emergency relief funds meant for distressed small businesses.

Choi allegedly used the fraudulently-obtained PPP loan proceeds to pay for numerous personal expenses, including to buy, among other things, a nearly one million-dollar residential home in Cresskill, New Jersey, to fund approximately $30,000 in remodeling and other improvements, and to invest millions more in the stock market through an account held in the name of his spouse.